金融机构划分客户风险等级，应考虑哪些因素

发布网友 发布时间：2022-03-18 13:38

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热心网友 时间：2022-03-18 15:07

金融机构划分客户风险等级，应按照客户的特点或账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，分为高、中、低三个风险等级。
拓展资料：
一、高风险等级客户包括：
1.在*有关部门、机构发布的*、*名单中的客户；_
2.在联合国安理会相关协议和制裁名单中的客户；_
3.外国政要，指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如国家元首、*首脑、高层政要，重要的*、司法或者军事高级*；_
4.根据当地监管部门和有权机关的要求纳入高风险等级的客户；_
5.分行反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。_
二、中风险等级客户包括：
1.来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家、地区（参考FATF组织定期发布的不合作国家和地区名单，即NCCT名单）的非居民客户或与反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家地区的客户发生频繁大量交易的客户；
2.接受过人民银行反洗钱行政调查和司法部门调查的客户；_
3.所属行业为赌场或其他*机构、汇款机构、外币兑换行、离岸公司、卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等行业的客户；_
4.个人与单位之间频繁大量交易的交易双方客户；
5.根据其他客户信息和交易信息，能判断为中风险等级的客户。_
低风险等级客户包括：
1.党政机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、*、*部队，但不包括其下属的各类企事业单位；_
2.金融机构；_
3.非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院；_
4.省级以上大型国有企业；
5.本地有合法职业的自然人客户；_
6.开户手续符合人民银行要求，同时无合理理由判定为高、中风险的客户。

热心网友 时间：2022-03-18 16:25

客户交易规律等因素反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，同时予以持续关注，适时调整、所处行业，为其划分风险等级、所从事职业、所办业务，综合考虑其所在地域