家庭资产负债表与收支储蓄表
发布网友
发布时间：2022-03-05 04:29
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热心网友
时间：2022-03-05 05:59
家庭资产负债表
一、 家庭成员基本资料注明：＊为必填
* 姓名
刘晨
* 性别
女
* 年龄
33
* 职业
公司职员
* 学历
大本
* 所在省市
北京
住房情况及来源
自购住房一套（90M2）
二、家庭资产负债表
资产
负债
现金及活期存款
10000
信用卡贷款余额
0
预付保险费
40000
消费贷款余额
0
定期存款
70000
汽车贷款余额
0
国债
0
房屋贷款余额
0
企业债、基金及股票
300000
房地产
600000
其它
汽车及家电
150000
其它
人民币/外汇理财产品200000 向外私人借款 200000
资产总计
900000
负债总计
0
三、家庭月度税后收支表
收入
支出
本人收人
6000
房屋支出
0
其他家人收入
7000
公用费
0
其他
0
衣食费
500
交通费
1000
医疗费
500
其它
2000
合计
13000
合计
4000
四、家庭年度税后收支表
收入
支出
年终奖
30000
保险费
18000
债券利息和股票分红
10000
教育费
0
证券买卖差价
10000
其它
5000
其它
合计
50000
合计
23000
五、家庭保险状况表
本人投保情况
社会保险、友邦守御神重大疾病100000
家人投保情况
社会保险、友邦守御神重大疾病100000
最后请写明您的理财目的，对生活质量、预期收益的要求，对投资风险的态度，理财问题。请详细叙述。
1．补充商业保险（意外，大病等），以实现当意外发生时，给孩子及家庭以足够的补偿。
2．儿子现在两岁，希望为小孩准备充足的教育金。
3．希望在40多岁时能换一套宽敞的住房。
4．实现家庭资产稳定升值，45（或50）岁时提前退休，并至少保持现有的生活品质。每年能实现夫妻国内旅游一至两次。
一、家庭财务状况分析：
刘小姐家庭流动性资产较为富余，其中投资性资产所占比例较高，资产增值能力不错。但人民币理财产品在投资性资产中的比例偏高，增值能力差。如对外借款没有利息收入，对资产增值也会有所影响。
二、理财目标分析
1、补充商业保险，以实现当意外发生时，给孩子及家庭以足够的补偿：刘小姐全家有齐全的社会保险和商业大病险，所以不必再增加大病险的投入，可适当投入一些意外伤害险。
2、希望在 40多岁时能换一套宽敞的住房：根据刘小姐目前资本积累速度， 40多岁完全可以全款或者贷款购得一套大房。
3、实现家庭资产稳定升值，45（或50）岁时提前退休，并至少保持现有的生活品质。每年能实现夫妻国内旅游一至两次：保持并提高目前资本积累的速度 、保持高比例的投资性资产，此愿望不难实现。
4、希望为小孩准备充足的教育金：这笔教育资金可通过储蓄式投资方式来实现。
三、理财方案
1 、保留足够 3 个月日常开销的活期储蓄作为家庭备用金。
2 、所持有的人民币理财产品应转换为长期投资开放式基金，例如股票型基金、灵活配置型基金，提高家庭资产增值的速度，为将来购房提供可靠保障。
3 、根据实际情况，利用每月结余资金作两份基金定投，每份月投资 3000 元。一份作为子女将来的教育基金；另一份作为退休金提高退休后的生活质量。随着月收入的提高，可适时增加这两份定投的投资额度。
望采纳···
热心网友
时间：2022-03-05 07:17
家庭资产负债表
一、 家庭成员基本资料注明：＊为必填
* 姓名
刘晨
* 性别
女
* 年龄
33
* 职业
公司职员
* 学历
大本
* 所在省市
北京
住房情况及来源
自购住房一套（90M2）
二、家庭资产负债表
资产
负债
现金及活期存款
10000
信用卡贷款余额
0
预付保险费
40000
消费贷款余额
0
定期存款
70000
汽车贷款余额
0
国债
0
房屋贷款余额
0
企业债、基金及股票
300000
房地产
600000
其它
汽车及家电
150000
其它
人民币/外汇理财产品200000 向外私人借款 200000
资产总计
900000
负债总计
0
三、家庭月度税后收支表
收入
支出
本人收人
6000
房屋支出
0
其他家人收入
7000
公用费
0
其他
0
衣食费
500
交通费
1000
医疗费
500
其它
2000
合计
13000
合计
4000
四、家庭年度税后收支表
收入
支出
年终奖
30000
保险费
18000
债券利息和股票分红
10000
教育费
0
证券买卖差价
10000
其它
5000
其它
合计
50000
合计
23000
五、家庭保险状况表
本人投保情况
社会保险、友邦守御神重大疾病100000
家人投保情况
社会保险、友邦守御神重大疾病100000
最后请写明您的理财目的，对生活质量、预期收益的要求，对投资风险的态度，理财问题。请详细叙述。
1．补充商业保险（意外，大病等），以实现当意外发生时，给孩子及家庭以足够的补偿。
2．儿子现在两岁，希望为小孩准备充足的教育金。
3．希望在40多岁时能换一套宽敞的住房。
4．实现家庭资产稳定升值，45（或50）岁时提前退休，并至少保持现有的生活品质。每年能实现夫妻国内旅游一至两次。
一、家庭财务状况分析：
刘小姐家庭流动性资产较为富余，其中投资性资产所占比例较高，资产增值能力不错。但人民币理财产品在投资性资产中的比例偏高，增值能力差。如对外借款没有利息收入，对资产增值也会有所影响。
二、理财目标分析
1、补充商业保险，以实现当意外发生时，给孩子及家庭以足够的补偿：刘小姐全家有齐全的社会保险和商业大病险，所以不必再增加大病险的投入，可适当投入一些意外伤害险。
2、希望在 40多岁时能换一套宽敞的住房：根据刘小姐目前资本积累速度， 40多岁完全可以全款或者贷款购得一套大房。
3、实现家庭资产稳定升值，45（或50）岁时提前退休，并至少保持现有的生活品质。每年能实现夫妻国内旅游一至两次：保持并提高目前资本积累的速度 、保持高比例的投资性资产，此愿望不难实现。
4、希望为小孩准备充足的教育金：这笔教育资金可通过储蓄式投资方式来实现。
三、理财方案
1 、保留足够 3 个月日常开销的活期储蓄作为家庭备用金。
2 、所持有的人民币理财产品应转换为长期投资开放式基金，例如股票型基金、灵活配置型基金，提高家庭资产增值的速度，为将来购房提供可靠保障。
3 、根据实际情况，利用每月结余资金作两份基金定投，每份月投资 3000 元。一份作为子女将来的教育基金；另一份作为退休金提高退休后的生活质量。随着月收入的提高，可适时增加这两份定投的投资额度。
参考资料：http://wenwen.soso.com/z/q152501012.htm
热心网友
时间：2022-03-05 08:51
这个你自己都可以设计。在Microsoft Office上编辑并保存，如有追加项，随时都可以。
如果有需要，我可以把07版的给你发过去。
